Finantsnõustaja on spetsialist, kes aitab eraisikutel ja ettevõtetel hallata oma rahaasju ning saavutada finantseesmärke. Nõustamine hõlmab laia valikut teenuseid, sealhulgas investeerimisstrateegiate väljatöötamist, eelarve planeerimist, maksualast optimeerimist, pensioni- ja kindlustuslahenduste leidmist ning võlgade haldamist.^[1]

Finantsnõustajaid võib liigitada kahte peamisse kategooriasse: kindla ettevõttega seotud ja iseseisvalt tegutsevad nõustajad.

Kindla ettevõttega seotud finantsnõustajad töötavad pankades, investeerimis- ja kindlustusettevõtetes ning soovitavad klientidele peamiselt oma tööandja pakutavaid finantsteenuseid ja -tooteid.

Iseseisvalt tegutsevad finantsnõustajad ei ole seotud ühegi kindla finantsasutusega ning tegutsevad iseseisvalt või sõltumatutes nõustamisfirmades. Nad võivad soovitada erinevate pakkujate tooteid ja teenuseid, pakkudes laiemat turuülevaadet ja aidates klientidel leida nende vajadustele kõige paremini sobivaid lahendusi.^[2]

Eesti finantsnõustajate kvalifikatsioon põhineb Euroopa Finantsplaneerimise Assotsiatsiooni (EFPA) kehtestatud standarditel. EFPA sertifikaadid tagavad finantsnõustajatele vajalikud teadmised ja oskused, et pakkuda kvaliteetset nõustamisteenust. Kõik EFPA sertifitseeritud finantsnõustajad peavad järgima pideva professionaalse arengu nõudeid, et hoida oma teadmised ja oskused ajakohastena.^[3]

Eestis jälgib finantsnõustajate tegevust Finantsinspektsioon, mis soovitab spetsialistidel läbida koolitusi ja sertifitseerimisprotsesse, et tagada nende pädevus ja usaldusväärsus.^[4] Finantsinspektsioon järgib Euroopa Väärtpaberiturujärelvalve (ESMA) juhiseid, mis määratlevad finantsnõustajate teadmiste ja pädevuste hindamise kriteeriumid.^[5]

Eestis tegutseb finantsnõustajate kutseühing EFAA, mille eesmärk on tõsta ja ühtlustada finantsnõustamise taset.^[6]

• investeerimine

• raamatupidamine